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      1. 年底欺詐高發!真實被騙經過被曝光,外貿人需要提高警惕

        來源: iPayLinks跨境支付
        作者:iPayLinks跨境支付
        時間:2024-01-22
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        在國際貿易中,支付欺詐屢見不鮮。欺詐分子掌握了越來越多的“科技與狠活”,讓很多商戶一不小心就被動參與了洗錢,導致商戶自身的銀行賬戶資金被凍結。

        在國際貿易中,支付欺詐屢見不鮮。欺詐分子掌握了越來越多的“科技與狠活”,讓很多商戶一不小心就被動參與了洗錢,導致商戶自身的銀行賬戶資金被凍結。

        最高檢、國家外匯局近期聯合發布懲治涉外匯違法犯罪典型案例,其中就涉及到非法買賣外匯、洗錢等導致被牽連的銀行賬戶被凍結。

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        外貿人需要更加警惕,選擇安全合規、風控審核完善的收款渠道,以確保賬戶的安全。

        最近就有很多商戶被國際欺詐分子盯上,一位外貿老板自述被騙經過:我收到一封來自“老客戶”的郵件請求幫忙收款、匯款,事后會獲得5%的感謝費。因為曾經合作過,也沒有想那么多,何況還有5%的感謝費,就答應了。結果就是涉及欺詐,賬戶被凍。

        這樣的情況不止一起。從今年1月1日起,新加坡本地所有跨境匯款公司幫客戶匯款到中國時,不能通過第三方代理,只能通過銀行或銀聯卡等匯款通道。據報道,從2022年到2023年12月15日,共收到超過670起有關報案,涉及金額大約1300萬新元(近7000萬元人民幣)。金融管理局表示,目前尚未確定為何之前這些匯款被凍結。不過,為了降低風險,于是決定執行臨時禁令,不準通過非銀行、非銀行卡渠道進行到中國的匯款。

        支付風控如何“絕地求生”?近年來,雖然政府機構主導打擊了一些非法欺詐網站,但網絡詐騙團伙由此轉向暗網繼續營生。此外,欺詐者還會通過論壇或社交媒體“招募”或“響應”非法的支付欺詐需求,運作體系化的支付欺詐灰產,不斷擴充欺詐獲利鏈條。

        對所有企業來說都意味著風險在與日俱增,尤其是有線上業務的商家,他們將成為支付欺詐的首要攻擊目標。

        企業用戶在選擇支付產品時,要考慮的成本不僅僅是使用成本,更換支付通道需要付出的人力成本和遷移風險也很重要,產品的安全性和穩定性是重中之重。風控能力越來越成為衡量跨境支付行業競爭力的核心指標之一。

        iPayLinks一直致力于以數字科技助力出海企業在國際市場成長和擴張,持續迭代數智化風控能力,于今年完成便利化升級,外貿企業可享受真實貿易資金“入賬免關聯訂單”和“0多余材料提交”等服務,從而在嚴格滿足反洗錢風控要求的同時優化審核流程,為企業帶來更加快速、便捷的服務體驗。

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